Assurance - Objectif : Niveau 5 (BAC+2 et équivalents)

Bloc 1 - Culture professionnelle et suivi du client

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise 
• Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion des contrats, les mettre en œuvre en appliquant les procédures 
• Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds 
• Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations 
• Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille 

Bloc 2 - Développement commercial et conduite d’entretien

Bloc 3  - Gestion des sinistres

• Réaliser les opérations liées aux prestations d'assurance santé, aux contrats d’assurance vie 
• Identifier les règles et procédures de gestion de sinistre applicables et les mettre en œuvre 
• Expliciter et justifier le règlement de sinistre ou le refus de garantie
• Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat 
• Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client 
• Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client 

Bloc 4 - Accueil en situation de sinistre

• Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent 
• Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine de la demande 
• Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande
• Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant 
• Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou le refus de garantie 
• Argumenter sur les différents types de prises en charge, de prestation

Bloc 5 - Communication digitale, utilisation du système d'information et des outils numériques

• Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance 
• Appliquer les procédures numériques de l'entreprise 
• Mobiliser le canal ou le média de communication adapté
• Utiliser de façon responsable des outils numériques (déontologie, réglementation, respect des procédures internes...)